ลงทุนแมน x CIMB ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เบอร์ 1 ครองใจนักลงทุนรายย่อย ส่งต่อโอกาส-เข้าถึงหุ้นกู้คุณภาพดีได้ทุกวัน

รู้หรือไม่ว่า 10 ปีที่ผ่านมา ตลาดตราสารหนี้ไทยเติบโตขึ้นกว่า 100% หรือมีมูลค่าสูงถึง 14.55 ล้านล้านบาท ในปัจจุบัน ส่วนหนึ่งมาจากพันธบัตรรัฐบาลที่เติบโตขึ้น 2 เท่า และหุ้นกู้บริษัทเอกชนที่เติบโตขึ้น 3 เท่า ซึ่งตลาดตราสารหนี้มีขนาดใกล้เคียงกับปริมาณเงินที่ปล่อยกู้ในระบบธนาคารพาณิชย์ไทยเลยทีเดียว จึงปฏิเสธไม่ได้ว่า ตลาดตราสารหนี้ มีบทบาทสำคัญในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจ และระบบการเงินของประเทศ โดยเป็นช่องทางในการระดมทุนของผู้ประกอบการและรัฐบาล เพื่อให้มีสภาพคล่องหรือเงินทุนเพียงพอไปขยายธุรกิจ การจ้างงาน และการผลิตภายในประเทศรวมถึงช่วยลดการพึ่งพาเงินทุนจากต่างประเทศ ส่วนในมุมของประชาชนทั่วไป ที่มีเงินเหลือ และต้องการทำให้เงินออมงอกเงย แต่ยังรับความเสี่ยงไม่ได้มากนัก ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยมีแนวโน้มลดลงตลอด นับตั้งแต่อดีตมาจนถึงปัจจุบัน “ตราสารหนี้” จึงเข้ามาเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่น่าสนใจ เมื่อเทียบกับการเก็บเงินนอนไว้เฉย ๆ ในบัญชีธนาคาร เนื่องจากตราสารหนี้ให้ผลตอบแทนที่โดดเด่น 1.5% - 4% ต่อปี ได้รับดอกเบี้ยสม่ำเสมอ และรับเงินต้นคืนเมื่อครบกำหนดทำให้ การลงทุนในตราสารหนี้ เป็นที่นิยมมากขึ้นเรื่อย ๆ แต่ที่น่าแปลกใจก็คือ แม้เวลาจะล่วงเลยมานาน นักลงทุนส่วนใหญ่ ก็ยังเข้าใจว่า.. เมื่อลงทุนในตราสารหนี้แล้ว จะต้องถือจนครบกำหนด หรือหากขายก่อน ก็จะขาดทุนเสมอ หรือแม้แต่ ถ้าอยากลงทุนในตราสารหนี้ ก็ต้องรอช่วงจัดจำหน่ายหุ้นกู้ใหม่ ๆ เท่านั้น ความเข้าใจเหล่านี้ เป็นเช่นนั้นจริงหรือไม่ หรือที่จริงแล้ว ตราสารหนี้ก็เหมือนสินค้าอื่น ๆ ที่ซื้อขายกันได้ทุกวัน ? ถ้าเป็นเช่นนั้น เขาซื้อขายกันที่ไหน ? แล้วใครเป็นผู้บุกเบิก สร้างตลาดตราสารหนี้ให้มีประสิทธิภาพเพื่อนักลงทุนรายย่อย ? ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง..โดยปกติแล้ว การที่บริษัทต่าง ๆ หรือรัฐบาล ออกตราสารหนี้ แล้วเสนอขายให้แก่นักลงทุนเป็นครั้งแรกจะเกิดขึ้นในตลาดที่เรียกว่า “ตลาดแรก” (Primary Market) ที่ผ่านมาสถาบันการเงินต่าง ๆ ก็จะเข้ามาให้บริการในส่วนนี้เป็นหลัก ซึ่งธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMB THAI Bank) เอง ก็ให้บริการจัดจำหน่ายตราสารหนี้ในตลาดแรกเป็นอันดับต้น ๆ ของประเทศ โดยเข้ามาเป็นตัวกลางให้กับฝั่งของผู้ระดมทุน และฝั่งของนักลงทุนที่มีเงินเหลือ เพื่อให้ธุรกรรมเป็นไปอย่างราบรื่นและสมบูรณ์ต่อมาเมื่อคลุกคลีอยู่กับวงการนี้มานานระยะหนึ่งธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จึงเล็งเห็นถึง Pain Point หลาย ๆ อย่างของลูกค้าในการลงทุนตราสารหนี้ตลาดแรก เช่น
- ความเข้าใจว่าตราสารหนี้ต้องถือจนครบกำหนด หรือถ้าขายแล้ว ต้องขาดทุนเท่านั้น ทำให้ไม่กล้าลงทุน เพราะกลัวเรื่องความจำเป็นที่จะต้องใช้เงินในอนาคต
- เห็นโอกาสลงทุนตราสารหนี้ใหม่ ๆ ที่น่าสนใจกว่าเดิม แต่ติดปัญหาเรื่องข้อจำกัดด้านเงินลงทุน เพราะคิดว่าตราสารหนี้ในมือขายไม่ได้
- อยากลงทุนตราสารหนี้ดี ๆ ในตลาดแรก แต่ไม่เคยจองซื้อได้เลย จึงพลาดโอกาสไปอย่างน่าเสียดาย
- ทั้ง ๆ ที่มีเงินออมเพื่อรอลงทุน แต่ก็ต้องรอให้มีตราสารหนี้ตลาดแรกออกใหม่เท่านั้น
อันที่จริงแล้ว Pain Point เหล่านี้ สามารถแก้ไขได้ด้วยบริการตราสารหนี้ “ตลาดรอง” (Secondary Market) ที่ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ตลาดรอง คือตลาดการซื้อขายตราสารหนี้ ที่ได้ผ่านการเสนอขายในตลาดแรกมาแล้ว โดยเป็นธุรกรรมระหว่างนักลงทุนด้วยกันเอง และมีธนาคารเข้ามาเป็นตัวกลางในการอำนวยความสะดวกให้ทั้ง 2 ฝั่งธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ค้นพบว่า “ตลาดรอง” นี้ จะเป็นเครื่องมือที่เข้ามาตอบโจทย์ Pain Point ของลูกค้าจึงทำการบุกเบิกและพัฒนาตลาดซื้อขายตราสารหนี้ก่อนครบกำหนด หรือตราสารหนี้ตลาดรองสำหรับนักลงทุนรายย่อย โดยเริ่มให้บริการมาตั้งแต่ปี 2015 เพื่อมุ่งเน้นเป็น One Stop Service หรือ “CIMB THAI Bank Best Bond House” ของนักลงทุนรายย่อย “นักลงทุนที่สนใจจะซื้อ” ก็สามารถเลือกซื้อหุ้นกู้คุณภาพดี หลากหลาย ได้ทุกวัน “นักลงทุนที่สนใจจะขาย” ก็สามารถขายหุ้นกู้ได้ บนราคาตลาดที่เหมาะสม และมีโอกาสในการสร้างผลกำไรอีกด้วยนอกเหนือจากการเป็นผู้บุกเบิกและเป็นผู้เชี่ยวชาญในตลาดตราสารหนี้แล้วธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ยังมุ่งมั่นพัฒนาตลาดและการบริการอย่างต่อเนื่องตลอดเวลาที่ผ่านมาไม่ว่าจะเป็น การพัฒนาเครื่องมือ, กระบวนการทำงาน และ Platform ต่าง ๆ เพื่อให้นักลงทุนรายย่อย เข้าถึงทุกโอกาสของการลงทุนในตราสารหนี้อย่างแท้จริงล่าสุดเมื่อต้นเดือนกันยายนที่ผ่านมา ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ได้มีการเปิดตัวช่องทางใหม่ในการซื้อตราสารหนี้ตลาดรอง ผ่านแอปพลิเคชัน CIMB THAI Digital Banking สอดรับกับวิสัยทัศน์และวิถีชีวิตแบบ New Normal ที่การลงทุนควรเข้าถึงได้ง่าย ๆ แค่ปลายนิ้วเรียกได้ว่า ลบภาพจำเดิม ๆ ที่หลายคนอาจคิดว่า การซื้อตราสารหนี้หรือหุ้นกู้เป็นเรื่องยุ่งยากไปเลยทีเดียว ที่สำคัญไปกว่านั้น ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มุ่งเน้นการพัฒนาบุคลากร ผ่านการฝึกอบรมผู้แนะนำการลงทุนอยู่เสมอ พร้อมกับมีทีมผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เพื่อให้สามารถแนะนำไอเดียการลงทุนตราสารหนี้ให้กับลูกค้า ช่วยให้ลูกค้ามีความมั่นใจในการลงทุน และไม่พลาดโอกาสดี ๆ ทุกช่วงเวลามาถึงตรงนี้ จะเห็นได้ว่า การเข้าใจ Pain Point ที่แท้จริงของลูกค้า และการพัฒนาอย่างต่อเนื่องทำให้ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ก้าวขึ้นมาเป็นผู้นำตราสารหนี้ตลาดรองของนักลงทุนรายย่อยโดยครองส่วนแบ่งตลาดมากเป็นอันดับที่ 1 ที่สัดส่วน 51% (ในช่วง ม.ค. 2021 - ส.ค. 2021) พร้อมกับมีฐานลูกค้าที่เพิ่มขึ้นทุกปี จนปัจจุบันมีลูกค้าที่รักในหุ้นกู้มากกว่า 3 หมื่นราย และจากข้อมูลของสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) พบว่า มูลค่าซื้อขายตราสารหนี้ที่มีอายุมากกว่า 1 ปี ของนักลงทุนรายย่อย ผ่านตลาดรองมีการเติบโตอย่างโดดเด่นขึ้นทุกปี
ปี 2018 มีมูลค่า 11,716 ล้านบาท
ปี 2019 มีมูลค่า 16,937 ล้านบาท
ปี 2020 มีมูลค่า 20,947 ล้านบาท
ซึ่ง ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ผู้นำในตลาดนี้ ก็มีส่วนสำคัญที่ผลักดันและพัฒนาให้ตราสารหนี้ตลาดรองของนักลงทุนรายย่อย เป็นที่รู้จักกันในวงกว้างและเติบโตมาจนถึงปัจจุบัน รู้หรือไม่ว่า แก่นหรือพันธกิจในการขับเคลื่อนธุรกิจของ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย คือ “Forward Your Wealth ส่งต่อความมั่งคั่ง” ด้วยการสร้างคุณค่าให้กับลูกค้า ผ่าน “การส่งต่อความรวยทั้ง 3 ด้าน” นั่นคือ
1. รวยรายได้
ยกระดับผลตอบแทนของลูกค้า ให้มั่งคั่งขึ้นปีละ 2% - 3% เมื่อเทียบกับการออมรูปแบบเดิม ๆ ด้วยหุ้นกู้คุณภาพดี ในทุก ๆ วัน
2. รวยปัญญา
สร้างองค์ความรู้ โดยมีทีมผู้เชี่ยวชาญและผู้แนะนำการลงทุน ที่คอยให้คำปรึกษาทุก ๆ สาขาของธนาคารรวมทั้งการผลิตคอนเทนต์ในรูปแบบต่าง ๆ และการจัดงานสัมมนา เพื่อมั่นใจได้ว่า ลูกค้าทุกคนจะลงทุนในตราสารหนี้ได้อย่างมั่นใจ
3. รวยโอกาส
สร้างโอกาส ให้ทุกคนได้เข้าถึงการลงทุนในหุ้นกู้คุณภาพดี เพื่อตอบโจทย์ทุกความต้องการซึ่งสิ่งสำคัญที่เราได้เรียนรู้จากเรื่องราวของ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ในครั้งนี้นั่นคือเมื่อไรก็ตามที่เราพยายามทำความเข้าใจลูกค้า, พัฒนาบริการที่ตอบโจทย์, มีพันธกิจที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง รวมถึงความมุ่งมั่นที่จะส่งมอบคุณค่าให้กับลูกค้าอยู่เสมอส่วนผสมเหล่านี้ จะกลายเป็นส่วนประกอบสำคัญที่ก่อให้เกิดความสำเร็จเช่นเดียวกับ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ที่ได้กลายมาเป็นผู้นำตราสารหนี้ตลาดรองสำหรับนักลงทุนรายย่อยและที่สำคัญ ไม่ว่าใครก็สามารถเข้าถึงและลงทุนในหุ้นกู้ได้ง่าย ๆ ได้ที่ หุ้นกู้ตลาดรอง ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย นั่นเอง..พบประสบการณ์ลงทุนหุ้นกู้ตลาดรองใหม่ๆ ลงทะเบียนได้ที่ preferred.cimbthai.com หรือซื้อหุ้นกู้ตลาดรองง่าย ๆ ผ่านแอป CIMB THAI Digital Banking หรือติดต่อผู้แนะนำการลงทุน ได้ทุกสาขาของ ธนาคาร ซีไอเอ็มบีไทย

Source: ThaiBMA, Bloomberg, ลงทุนแมน