กองทุนรวมที่ใช่ ก็คล้ายกับการเลือกคนที่ใช่ เป็นยังไงไปดู

1. ต้องมีสไตล์ที่ไปด้วยกันได้ สไตล์ (Style) ในที่นี้ก็คือนโยบายการลงทุนว่าเป็นการลงทุนประเภทใด ลงทุนในสินทรัพย์อะไร เป็นสัดส่วนการลงทุนเท่าไหร่ จ่ายเงินปันผลหรือไม่ ต้องซื้อขั้นต่ำเท่าไหร่ ประวัติของกองทุนเป็นอย่างไร ระยะเวลาของกองว่าดำเนินงานมานานแค่ไหนแล้ว หากทุกอย่างที่กลับมาจัดว่าใช่ ก็มาดูข้อต่อไปกันค่ะ

2. คนที่ใช่ต้องมีความสม่ำเสมอ และชอบความท้าทายคล้ายๆ กัน หากเป็นกองทุนก็คือผลตอบแทน (Return) ที่สม่ำเสมอ และ ระดับความเสี่ยง(Risk) ที่เหมาะสมกับตัวเอง ในด้านผลตอบแทนควรพิจารณาจากผลการดำเนินงานย้อนหลัง 3 เดือน 6 เดือน 1 ปี 3 ปี 5 ปี และตั้งแต่การจัดตั้งกองทุน พร้อมเปรียบเทียบกับดัชนีชี้วัด และกองทุนอื่น ๆ ที่มีนโยบายการลงทุนเหมือนกัน หากกองทุนทำผลงานได้สม่ำเสมอ ติดอยู่ในอันดับต้น ๆ ในหลายช่วงเวลา แปลว่ากองทุนนั้นน่าจะมีโอกาสหรือศักยภาพที่จะทำผลงานได้ดีในอนาคต ทั้งนี้อดีตไม่สามารถการันตีผลการดำเนินงานได้ตรงเป๊ะ เพราะต้องอาศัยปัจจัยอื่น ๆ ประกอบนะคะ

3.ข้อจำกัดของเขาที่เรารับได้ สำหรับกองทุนขอเปรียบเทียบกับค่าธรรมเนียม (Fee) โดยกองทุนที่ใช่ต้องมีค่าธรรมเนียมกองทุนในอัตราที่เหมาะสม ไม่สูงจนเกินไป เพราะอาจจะกระทบทำให้ผลตอบแทนที่เราได้ ไม่เป็นไปอย่างที่หวัง ดังนั้นอย่าลืมพิจารณาค่าธรรมเนียมประกอบด้วยนะ

นี่เป็นเพียงวิธีเบื้องต้นในการคัดเลือกกองทุนที่ใช่เท่านั้นนะคะยังมีอีกหลายปัจจัยที่เราควรพิจารณาประกอบการตัดสินใจด้วย เช่น ขนาดของกองทุน ปัจจัยเศรษฐกิจ ผู้จัดการกองทุน และอีกมากมาย ที่สำคัญอย่าลืมศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมจาก “หนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน” และ “Fund Fact Sheet” เพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุนเพิ่มเติมด้วยนะคะ #ลงทุนอะไรดี #WealthAdvisory #CIMBTHAIBANK

Source: setinvestnow.com